5 dicas de controle de fluxo de caixa que você precisa saber
5 dicas de controle de fluxo de caixa que você precisa saber
O fluxo de caixa é uma ferramenta muito importante para que o gestor consiga ter um melhor controle financeiro da empresa. Ele concede informações básicas e primordiais a respeito da situação financeira do empreendimento, permite encontrar problemas no decorrer do processo financeiro, além de possibilitar várias análises que auxiliam no momento da tomada de decisões.
Para ajudá-lo a melhorar o gerenciamento financeiro do seu negócio, elaboramos cinco dicas de como organizar o fluxo de caixa. Confira!
1. Estipule um período para o seu fluxo de caixa
É importante determinar um período de controle do fluxo de caixa. Esse período pode ser semanal, mensal, trimestral etc. Isso permite que você faça comparações entres esses períodos e verifique em quais deles as movimentações de entradas e saídas de recursos foram maiores, auxiliando na projeção orçamentária, investimentos e cálculos financeiros.
É fundamental estipular bem esse tempo de controle para conseguir ter bons referenciais no momento de avaliar valores e dados econômicos.
2. Identifique as movimentações financeiras periódicas
Faça a separação das receitas e dos gastos que são regulares daqueles que não são. Dessa forma, você poderá lançá-los no fluxo de caixa e prever os recebimentos e pagamentos futuros.
3. Registre as contas a pagar e a receber
Caso você venda produtos ou preste serviços de maneira parcelada ou com certo prazo para pagamento, registre os valores que tem para receber para os próximos meses. Dessa forma, seu saldo provisório já irá contemplar o valor que entrará no caixa do empreendimento.
Os custos mensais, como contas de internet e luz, aluguel, pagamentos parcelados, entre outros, podem ser apontados como as despesas a pagar para os próximos meses.
Assim, você conseguirá saber o saldo atual fixo do seu caixa e o saldo futuro previsto, já incluindo as contas que deverão ser pagas.
4. Arquive corretamente os documentos e as notas fiscais
A falta de cuidado com os documentos e as notas fiscais pode atrapalhar bastante a administração do caixa da empresa.
É necessário que você arquive de forma exata esses documentos, para que seja possível consultá-los sempre que necessário. Dessa forma, se ocorrer algum problema no fluxo de caixa relativo a valores infundados ou contas que não batem, você poderá ir onde os armazenou e verificar as informações.
5. Não misture finanças pessoais e empresariais
Misturar as finanças pessoais com as da empresa é um grande erro. Isso acontece quando o empresário tira dinheiro do próprio bolso e paga as contas do estabelecimento, adquire produtos para si utilizando o cadastro da empresa, entre outras ações parecidas.
Os prejuízos são muitos, como dificuldade para entender como está a saúde financeira do empreendimento, além de problemas para conseguir capital de giro, empréstimos, financiamento, entre outros.
Por esse motivo, evite realizar esses atos. Caso precise de dinheiro, determine um pró-labore que atenda suas necessidades para que você não precise utilizar os recursos do caixa da sua empresa.
Você conseguiu perceber como o controle do fluxo de caixa é fundamental para o empreendimento que pretende crescer e se tornar competitivo no mercado? Se realizá-lo corretamente, poderá saber a real situação financeira do seu negócio. Assim, conseguirá identificar a necessidade de diminuir gastos, fazer financiamentos, entre outros.
Gostou deste texto? Então continue sua visita em nosso blog, leia o artigo “Aprenda como organizar o controle de gastos da empresa” e entenda melhor sobre o tema!
